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Réaliser mon bilan retraite

Pourquoi réaliser son bilan retraite avec l’aide d’un professionnel ?

 

De nombreuses questions se posent pendant la carrière professionnelle, et plus particulièrement à l’approche de la retraite : combien de temps me reste-t-il à travailler ? Comment sera calculée ma pension de retraite ?  Puis-je anticipé mon départ en retraite et dans quelles conditions ? Étant chef d’entreprise, ai-je les mêmes droits que mes salariés ? Etc…

Autant de sujets difficiles à comprendre, aborder voire anticiper sans être correctement conseillé et accompagné ! Quelques précisions pour y voir plus clair…

 

Les informations clés

 

  • A qui s’adresse le bilan retraite et à quel moment de ma carrière ?

Tous les salariés, cadres, chefs d’entreprises, séniors d’entreprises voire expatriés peuvent solliciter un bilan retraite, à partir de 35 ans (si le nombre d’années travaillées sont suffisantes) ou en deuxième partie de carrière.

 

  • Comment puis-je m’informer sur ma situation ?
    • Le relevé de carrière : à partir de 35 ans, votre caisse de retraite vous adresse un récapitulatif de l’ensemble de vos droits acquis (régime de base et complémentaire). Il s’agit du Relevé Individuel de Situation (RIS). Ensuite, il vous sera transmis tous les 5 ans (possibilité de le télécharger sur le site internet de votre caisse de retraite).
    • L’estimation indicative globale : à partir de 55 ans, vous avez la possibilité de demander ce document, qui vous donne une évaluation de votre future pension de retraite, en fonction des informations mentionnées sur le RIS
         

 

 

    Quelles seront les étapes relatives à mon bilan retraite ?
    • S’informer sur votre carrière : Pour établir votre bilan retraite, nous centralisons toutes les informations concernant votre carrière, notamment les RIS et l’Estimation Indicative Globale (le cas échéant)
    • Analyser votre situation : Après la centralisation des différents documents et informations, nous procédons à l’analyse de votre dossier et l’audit de votre carrière. Votre conseiller fera le point sur votre parcours professionnel et l’ensemble de vos données personnelles. Il vous informe sur les éventuels documents manquants et vous oriente ensuite sur la formule la mieux appropriée à votre situation (en fonction de la profession, du pays où a été exercé le métier, majorations pour enfants, etc…).
    • Élaborer votre bilan retraite : Après vous avoir contacté, nous vous présentons votre bilan retraite. Il est directement validé par vos soins. Vous êtes alors informés sur votre situation exacte, sur le montant de votre pension de retraite et le nombre de trimestres validés au jour même.
    • Vous accompagner : votre suivi de dossier est assuré par votre conseiller dédié, notamment dans le cadre de sa mise à jour régulière.

Votre conseiller vous renseigne également sur les dispositifs mis en place pour compléter et améliorer vos revenus, voire optimiser votre fin de carrière.

 

  • Quels avantages en souscrivant nos offres en la matière ?
    • Accompagnement administratif
    • Optimisation du montant de vos pensions
    • Optimisation de votre fin de carrière
    • Suivi personnalisé en temps réel
    • Conseils dédiés et informations à jour

 

Nous disposons de l’expertise nécessaire pour vous accompagner dans l’élaboration de votre bilan retraite.
Contactez-nous pour une étude personnalisée.